Enligt penningtvättslagen är vi, liksom alla andra finansiella verksamheter, skyldiga att ha uppdaterad information om dig och ditt engagemang hos oss. Vi ställer därför en rad frågor till dig som är obligatoriska att besvara – vi kallar frågorna för kundkännedomsfrågor.
Alla nya kunder får fylla i kundkännedomsfrågorna men vi behöver också löpande inhämta kundkännedom eftersom vi är skyldiga hålla informationen om våra kunder uppdaterad och aktuell. Om informationen behöver uppdateras kommer vi be dig svara på frågorna igen.
Vad händer om jag inte svarar på detta?
Då får vi enligt lag inte behålla dig som kund, och inte göra utbetalningar till dig.
Vem ser mina svar?
Dina svar och uppgifter är konfidentiella och hanteras enligt Dataskyddsförordningen
Vad är PEP och varför vill ni veta om jag är det?
Enligt penningtvättslagen måste vi veta vilka av våra kunder som är en PEP (Politically Exposed Person). En PEP är en person i politiskt utsatt ställning som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för till exempel mutbrott. Det gäller även anhöriga och medarbetare till PEP.
Vad är en huvudman?
En verklig huvudman är den eller de personer som ytterst äger eller kontrollerar exempelvis ett företag eller en förening. En verklig huvudman kan också vara den eller de personer som tjänar på att någon annan agerar åt dem
Vad är en firmatecknare?
Firmatecknare är den eller de personer som har rätt att skriva under i föreningens eller företagets namn med rättslig bindande verkan. Firmateckningen måste registreras hos Bolagsverket. En förenings firma kan alltid tecknas av styrelsen. Årsstämman beslutar om firmatecknare.
Vi har ingen huvudman, vad gör jag?
Nästan alla juridiska personer måste anmäla verklig huvudman, även om det saknas verklig huvudman måste man anmäla det
Det finns några fåtal undantag:
- Aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad (börsbolag) samt dotterbolag till dem
- Dödsbon och konkursbon
- Enkla bolag
- Enskilda näringsidkare
- Ideella föreningar som inte har någon verklig huvudman
- Staten, landsting och kommuner samt juridiska personer där det offentliga har ett bestämmande inflytande